| GC017 |
Analyse financière - Evaluation et suivi du risque bancaire
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OBJECTIFS DE LA FORMATION
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Renforcer les connaissances théoriques et acquérir des réflexes d’analyse
de sociétés de secteurs différents.
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Mieux apprécier le risque de l’entreprise par l’examen de ses documents de gestion.
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Etablir une étude complète sur la fiabilité d’une entreprise.
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PROGRAMME DE LA FORMATION
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| Il est indispensable de savoir interpréter les chiffres et les bilans d’une entreprise pour parvenir
à se faire une opinion sur sa bonne marche, sa gestion, ses perspectives d’évolution.
Ceux, qui ont à évaluer une entreprise avant une décision d’engagements, pourront ainsi acquérir
des connaissances solides leur permettant de mieux appréhender les risques qu’ils acceptent de prendre.
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| INTRODUCTION |
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Le risque économique
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-Les hommes, la forme juridique des sociétés, l’environnement produits/marchés et le positionnement de l’entreprise |
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-Les caractéristiques des principaux secteurs d’activité |
| LES ETAPES DE L’ANALYSE FINANCIERE |
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Définition des postes comptables
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-Les postes du bilan, du compte de résultats |
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-Etude attentive de ceux qui ont une importance particulière dans l’analyse |
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Analyse de l’activité et de la rentabilité
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-Les soldes intermédiaires de gestion, signification et évolution dans le temps, la capacité d’autofinancement la CAF financière |
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-Les ratios d’activité, de productivité, de rentabilité, rentabilité économique, rentabilité financière et effet de levier |
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Analyse de la structure financière
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-Le retraitement du bilan et l’évolution des soldes de structure (fonds de roulement, besoins en fonds de roulement, solde net de trésorerie) |
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-La solvabilité, fonds propres et endettement financier |
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-La liquidité : liquidité globale, liquidité immédiate |
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Les principaux ratios de structure
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-Les techniques d’habillage des bilans, les pièges à éviter |
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L’approche par le tableau des flux de trésorerie
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-Présentation et analyse du tableau |
| EVALUATION DU RISQUE ET PRISE DE DECISION |
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Les crédits de financement du cycle d’exploitation
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-Le risque du dossier |
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-Le risque lié à la nature des crédits, les garanties |
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Les crédits d’investissement
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-Les ratios prudentiels en matière d’engagements à terme, le tableau de financement |
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-La cohérence entre la capacité financière de l’entreprise et ses objectifs de développement |
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-Le choix du financement et mise en place des garanties |
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La surveillance du risque
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-L’enregistrement des autorisations |
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Le renouvellement des dossiers à bonne date
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-L'examen régulier du fonctionnement des comptes |
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-La surveillance au jour le jour |
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PERSONNES CONCERNEES
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Toutes les personnes ayant à effectuer des études de bilans et souhaitant approfondir leur appréciation du risque.
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Les rédacteurs de banques et de compagnies d’assurances ayant à instruire des dossiers de prêts, à surveiller des encours ou des lignes de crédits.
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Les chargés de clientèle PME/PMI ayant à porter un jugement, à engager une négociation, à préparer un comité de risques.
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PRE REQUIS
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Aucun.
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LE FORMATEUR
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Longue expérience dans le domaine de la banque et dans le domaine de la formation. |
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METHODES PEDAGOGIQUES
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Formation pratique s’appuyant sur l’étude d’exercices concrets et de cas réels, permettant une mise en situation des participants.
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Elle s’appuie également sur l’exploitation de documents professionnels.
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Ce stage peut être suivi par un accompagnement.
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Coaching individuel.
Coaching d’équipe.
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DUREE ET TARIF
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Durée : 3 jours.
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Intra entreprise. Lieu de formation : dans la ville de votre choix.
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Inter entreprises à Paris, Lyon, Lille, Lisieux.
Tarif par personne : 1 550 Euros H.T.
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MODALITES D'EVALUATION DE LA FORMATION
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Tests de contrôle des connaissances à l’aide de QCM.
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ACCESSIBILITE DES FORMATIONS AUX PERSONNES HANDICAPEES
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Nos formations sont accessibles aux personnes handicapées.
Pour en savoir plus.
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Du 11 Octobre 2022 au 13 Octobre 2022